爱尔兰四分之三的金融服务公司完全手动进行反洗钱(AML)风险评估，而五分之三的公司将部分或全部这些活动外包给印度或南美等成本较低的地区。

　　普华永道(PwC)的一项研究发现，爱尔兰金融服务业可以利用更多的自动化来“加强对金融犯罪的打击”。

　　普华永道(PwC)对61家金融服务公司进行的一项调查发现，75%的公司依赖人工金融犯罪风险评估，只有3%使用完全自动化的流程。

　　普华永道爱尔兰风险与监管合伙人Sinead Ovenden指出，大多数公司每年都会进行“反洗钱”风险评估，可能需要数月才能完成。

　　“这些数据往往是过时的，不能告诉公司最新的风险。自动化程度的提高将使企业能够更好地实时减轻金融犯罪。”

　　约61%的公司将部分或全部“反洗钱”业务外包给印度和南美等地。尽管这降低了成本，但普华永道警告称，如果不密切监控，这可能会增加风险。

　　调查显示，只有一半的公司在新客户入职时自动化了一些必要的风险评估。

　　调查还发现，31%的公司拥有多个未整合的“反洗钱”系统，90%的公司遇到过需要人工干预的分散系统的挑战。

　　许多大型零售银行和电子货币公司已经实施了自动化解决方案，但其他行业仍然“严重依赖”基于纸张的流程，而基金行业仍然严重依赖电子邮件，而不是用户友好的门户。

　　近90%的公司表示，在改善客户尽职调查入职流程方面，存在进一步自动化的空间。

　　然而，由于只有51%的公司计划在未来5年投资“反洗钱”技术，只有31%的公司计划在明年投资，普华永道强调了新的高管问责制度，该制度允许对“反洗钱”程序负责的个人施加个人罚款。

　　该公司补充称，明年新成立的欧盟反洗钱机构(EU AML Authority)“只会增加打击金融犯罪的要求”。欧文登表示，技术和自动化“是跟上打击金融犯罪竞赛的唯一途径”。